CRM для агенції медичного страхування — можна тестувати

1. Увійдіть як власниця. Зверніть увагу на ліве меню: блок «Управління» (Фінанси, Ревʼю, Довідники, Шаблони, Користувачі, Журнал дій, Налаштування).
2. Вийдіть (кружечок з ініціалами праворуч угорі → «Вийти»). Увійдіть як Марія: блоку «Управління» немає. Спробуйте відкрити вручну /app/finance — має бути сторінка «Недостатньо прав».
3. Увійдіть як гість: замість CRM — сторінка запиту доступу зі статусом «на розгляді».
4. Спробуйте увійти з неправильним паролем.

1. На дашборді знайдіть «Комісія під ризиком» — це сума очікуваних комісій по договорах, що закінчуються протягом 60 днів і ще не переукладені.
2. Поруч — «Вікна поповнення» (скільки карток треба поповнити прямо зараз і на яку суму) і «Переукладання 14 / 30 / 60».
3. Нижче списки: відкриті вікна, найближчі переукладання, візити сьогодні, останні дії.

1. Клієнти → «Новий клієнт». Спробуйте ввести неправильний email — форма має підказати. Створіть клієнта.
2. На картці клієнта → «Додати поліс». Статус «Активний», страхова на вибір, програма, премія (наприклад 12 000 ₴). Комісія підтягується з умов страхової (% або фіксована) — її можна змінити для конкретного договору.
3. Відкрийте поліс: таймлайн договорів, очікувана комісія, кнопки «Переукласти» / «Втрачено».

На що звернути увагу: чи достатньо полів для реального онбордингу, чого не вистачає з application-форм.

1. Візити → «Новий візит». Почніть вводити прізвище клієнта — список підказує. Оберіть поліс, лікаря (спеціальність підставиться сама), час через 3–5 годин від зараз, суму поповнення, відповідального — Марія.
2. Після збереження відкриється сторінка візиту зі статусом «Вікно поповнення» і жовтою підказкою: вікно відкрилося одразу, бо до візиту менше доби.
3. Подивіться дзвіночок угорі: прийшло сповіщення. Задачі → у Марії зʼявилася задача «Поповнити картку».
4. Натисніть «Поповнено …», додайте коментар, підтвердьте.

На що звернути увагу: чи зрозуміло спеціалісту, що робити, без пояснень; чи правильний час вікна з урахуванням робочих годин.

1. На тому ж (поповненому) візиті натисніть «Перенести». Діалог попереджає, що кошти згорять.
2. Оберіть новий час (наступний тиждень) і підтвердьте.
3. Відкриється новий візит з власним вікном поповнення (пендінг, відкриється за добу). Зверху — посилання на старий.
4. Поверніться на старий: статус «Перенесено», у поповненні — «Згоріло» з часом.

Питання до бізнесу: чи завжди кошти згорають, чи є винятки (наприклад, перенесення в той самий день)?

1. Переукладання → фільтр «До 14 днів». У кожному рядку видно, які нагадування вже пішли (60 / 30 / 14).
2. «Переукласти» → новий термін підставляється з наступного дня після старого, премію і комісію можна змінити. Підтвердьте.
3. Відкрийте поліс: старий договір «Переукладено», новий «Діє», ланцюжок збережено.
4. На іншому договорі натисніть «Втрачено», вкажіть причину.

1. Фінанси → таблиця по страхових за рік: очікувано, отримано, залишок, % зібрано.
2. Нижче — по договорах. Знайдіть договір із залишком → «Зафіксувати надходження», сума, дата, примітка.
3. Спробуйте ввести 0 — має відмовити.

Питання до бізнесу: чи потрібен облік часткових виплат по траншах саме так, чи інакше.

1. Як Марія створіть клієнта. На картці зʼявиться позначка «Очікує ревʼю».
2. Як власниця відкрийте «Ревʼю записів» (лічильник у меню). Підтвердьте запис або «Поверніть з коментарем».
3. Як Марія перевірте дзвіночок: прийшло сповіщення про підтвердження / коментар.

1. Шаблони заяв → у кожної страхової свої версії (v1, v2). Змінити існуючу версію неможливо — лише «Нова версія». Це навмисно: ваша вимога з discovery.
2. Створіть версію з текстом, у якому є плейсхолдери, наприклад {{client.fullName}}, {{term.premium}} (перелік — у підказці праворуч).
3. Відкрийте будь-який поліс цієї страхової → «Згенерувати заяву» → оберіть версію. Відкриється готовий документ із кнопкою «Друк».

На що звернути увагу: це заміна «template-engine» на мінімум. Реальні 3 application-форми від страхових досі потрібні, щоб зробити повноцінні шаблони.

1. Як власниця: Користувачі → вкладка «Запити доступу». Запит Тараса Шевчука чекає. «Схвалити» з роллю «Спеціаліст супроводу» (або «Відхилити» з коментарем).
2. Увійдіть як гість — після схвалення відкривається робоча CRM (роль застосовується при наступному вході).
3. Зареєструйте власного користувача через «Запросити доступ» на головній — він стане гостем і зможе подати запит.

1. Довідники: страхові (умови комісії, контакти), клініки, лікарі. Спробуйте деактивувати лікаря — він зникне з форми візиту, але історія лишиться.
2. Налаштування: робочі години, буфер вікна (24 год), дні нагадувань (60/30/14). Змініть буфер на 48 год і створіть візит — вікно порахується інакше. Кнопка «Запустити зараз» — планувальник.
3. Журнал дій: усе, що торкалося грошей і договорів, з фільтрами.

1. Відкрийте CRM на телефоні як Марія: дашборд, візити, сторінка візиту, кнопка «Поповнено».
2. Перемкніть тему (іконка сонця/місяця): світла, темна, як у системі.